Вопросы и задания для самостоятельной работы

Задание 1.1 (ОК-5)

Изучите нормативные документы:

  • 1. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности».
  • 2. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
  • 3. Инструкция ЦБ РФ от 2 апреля 2010 г. № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

Задание 1.2 (ОК-1; ПК-14)

Подготовьте ответы на следующие вопросы:

1. Какова роль банков в банковской системе?

  • 2. В чем схожи и чем отличаются банки и небанковские кредитные организации?
  • 3. Какие признаки классификации банков существуют и какие виды банков в соответствии с каждым из них могут быть выделены?
  • 4. Какие основные функции выполняют коммерческие банки?
  • 5. Какие специфически черты коммерческого банка можно назвать?
  • 6. Каковы состав и содержание основных принципов организации деятельности коммерческого банка?
  • 7. Какую роль играют банки в рыночной экономике?
  • 8. В чем заключается содержание понятий «банковский продукт», «банковская услуга» и «банковская операция» и какова их взаимосвязь?
  • 9. Каковы требования, предъявляемые к учредителям коммерческого банка?
  • 10. Какие лицензии и при каких условиях может получить созданный банк?
  • 11. Какие лицензии и при каких условиях может получить банк, расширяющий свою деятельность?
  • 12. Какими могут быть причины необходимости внести изменения в организационную структуру коммерческого банка?
  • 13. Какие преимущества и недостатки линейной и матричных моделей организационных структур банков можно назвать?
  • 14. Каковы причины реорганизации кредитных организаций?
  • 15. Какие формы реорганизации банков наиболее распространены в России и почему?

Задание 1.3 (ОК-1; ПК-14)

Выучите определения понятий', кредитная организация, банк, небанковская кредитная организация, банковский продукт, банковская услуга, банковская операция, филиал банка, представительство банка, дополнительный офис, операционный офис, кредитно-кассовый офис, операционная касса вне кассового узла, слияние банков, присоединение банков, преобразование банков, лицензирование кредитной организации, санирование банка, несостоятельность (банкротство) кредитной организации, конкурсный управляющий.

Задание 1.4 (ПК-1; ПКП-2)

Составьте схемы организационной структуры и структуры аппарата управления конкретного коммерческого банка. Определите модель организационной структуры, выделите блоки в структуре аппарата управления.

Конкретный коммерческий банк закрепляется за студентом преподавателем.

Задание 1.5 (ОК-5)

На основании Инструкции ЦБ РФ № 135-И заполните следующие таблицы:

Виды лицензий на осуществление банковской деятельности

Наименование лицензии

Требования к банкам для получения

Виды лицензий небанковских кредитных организаций

Наименование лицензии

Требования к НКО для получения

Виды подразделений кредитных организаций

Наименование подразделения КО

Особенности расположения и деятельности

Задание 1.6 (ОК-1; ОК-5)

Оцените достоверность приведенных высказываний, как основание указав статьи и пункты Инструкции ЦБ РФ № 135-И (в последней действующей редакции):

1. Лицензия на осуществление банковских операций, выдаваемая Банком России, содержит указание на один из видов лицензий; перечень банковских операций, право на осуществление которых предоставлено кредитной организации; дату выдачи и номер лицензии.

  • 2. Финансовое положение банка-учредителя может быть признано удовлетворительным, если банк не выполняет обязательные резервные требования Банка России, но не имеет просроченные денежные обязательства перед Банком России.
  • 3. Внутренние структурные подразделения кредитной организации (филиала) не могут иметь отдельного баланса и открывать счета для осуществления банковских операций.
  • 4. Дополнительный офис не может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации (филиала).
  • 5. Лицензия на осуществление банковских операций выдается на бланке, защищенном от подделок.
  • 6. Кредитная организация совершает банковские операции на основании лицензии на осуществление банковских операций, выданной Банком России.
  • 7. Дополнительный офис не может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации (филиала).
  • 8. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) может быть выдана кредитной организации для расширения деятельности.
  • 9. Изменения, вносимые в устав кредитной организации, подлежат государственной регистрации.
  • 10. Банк не вправе перевести филиал в статус внутреннего структурного подразделения.
  • 11. При реорганизации кредитной организации новым кредитным организациям выдаются новые лицензии на осуществление банковских операций с учетом имевшихся лицензий.
  • 12. К создаваемому в результате преобразования банку предъявляются требования по минимальному размеру капитала, установленные на дату его обращения.
  • 13. Учредители кредитной организации должны оплатить 100 % объявленного уставного капитала в течение одного меся ца со дня получения уведомления о государственной регистрации кредитной организации.
  • 14. Кредитная организация создается только в форме акционерного общества.
  • 15. Внутренние структурные подразделения кредитной организации могут иметь отдельный баланс и открывать счета для осуществления банковских операций.
  • 16. Наличие лицензии на осуществление банковских операций с драгоценными металлами является обязательным условием для получения Генеральной лицензии.
  • 17. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции.
  • 18. Требование о размере вклада в виде имущества в неденежной форме в уставный капитал (не более 20 %) не распространяется на кредитные организации, имеющие лицензию на осуществление банковских операций.
  • 19. Требуется согласование с Банком России кандидатур на должности руководителей и главных бухгалтеров внутренних структурных подразделений кредитной организации.
  • 20. За предоставление лицензии на осуществление банковских операций взимается государственная пошлина в федеральный бюджет.
  • 21. Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов может быть выдана банку, созданному путем учреждения.
  • 22. Учредители банка могут выходить из состава участников банка со дня его государственной регистрации.
  • 23. Операционный офис должен располагаться в рамках федерального округа, на территории которого находится головной офис кредитной организации (филиал), открывающий операционный офис.
  • 24. Для расширения деятельности банк в течение последних трех месяцев, предшествующих подаче ходатайства, должен быть финансово стабильным.
  • 25. Основанием для выдачи кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций является ее государственная регистрация.
  • 26. Внутренние структурные подразделения банка вправе осуществлять делегированные им банковские операции с даты направления уведомления территориальному учреждению Банка России.
  • 27. Небанковская кредитная организация, осуществляющая депозитно-кредитные операции, вправе привлекать во вклады денежные средства физических лиц.
  • 28. Банк, ходатайствующий о получении Генеральной лицензии, должен входить в систему страхования вкладов.
  • 29. Увеличение уставного капитала кредитной организации может осуществляться за счет ее имущества.
  • 30. Филиал банка может иметь печать.
  • 31. Изменение единоличного исполнительного органа кредитной организации должно быть предварительно согласовано с Банком России.
  • 32. Вклад в уставный капитал может быть в виде банкоматов и терминалов, функционирующих в автоматическом режиме и предназначенных для приема денежной наличности от клиентов и ее хранения.
  • 33. Для открытия филиала кредитной организации необходимо разрешение Банка России.
  • 34. Филиал банка вправе начать осуществление банковских операций с даты внесения сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения порядкового номера.
  • 35. Операционный офис не вправе предоставлять займы кредитным организациям.
  • 36. Срок рассмотрения территориальным учреждением Банка России документов по государственной регистрации банка не должен превышать трех месяцев с даты их представления.
  • 37. Кредитно-кассовый офис, созданный филиалом, может осуществлять все операции, предусмотренные лицензией кредитной организации на осуществление банковских операций.
  • 38. Расширение деятельности небанковских кредитных организаций происходит путем расширения перечня банковских операций, предусмотренных лицензией.
  • 39. Учредителями кредитной организации могут быть юридические и (или) физические лица.
  • 40. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте может быть выдана банку, с даты регистрации которого прошло не менее двух лет.

Задание 1.7 (ОК-5)

Отобразите схематично процедуру регистрации и лицензирования коммерческого банка.

Задание 1.8 (ОК-5)

Отобразите схематично процедуру присоединения и слияния двух коммерческих банков.

Задание 1.9 (ОК-5)

Заполните таблицу, указав «+» или «-».

Наименование подразделения кредитной организации

Обособленное

Внутреннее

Отдельный баланс

Операции отражаются в балансе головной кредитной организации

Операции не отражаются в балансе головной кредитной организации

Находятся вне территории нахождения кредитной организации (филиала)

Дочерний банк

Филиал

Представительство

Дополнительный офис

Операционный офис

Кредитно-кассовый офис

Операционная касса вне кассового узла

Задание 1.10 (OK-5)

По исходным данным определите перечень лицензий, которые могут быть выданы:

  • а) созданной путем учреждения кредитной организации;
  • б) банку, созданному путем реорганизации;
  • в) финансово устойчивому банку с собственным капиталом 320 млн руб., с даты государственной регистрации которого прошло 4 года;
  • г) банку, созданному путем учреждения, с уставным капиталом 3,8 млрд руб.;
  • д) банку, созданному путем присоединения, с собственным капиталом 360 млн руб.;
  • е) финансово устойчивому банку с собственным капиталом 960 млн руб., с даты государственной регистрации которого прошло 5 лет;
  • ж) небанковской кредитной организации, созданной путем учреждения, с уставным капиталом 200 млн руб.

Виды лицензий:

  • 1. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц).
  • 2. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц), содержащая банковские операции.
  • 3. Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.
  • 4. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях.
  • 5. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте.
  • 6. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц).
  • 7. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц).
  • 8. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций.
  • 9. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции.
  • 10. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций.

Задание 1.11 (ПК-1)

Заполните таблицу, используя данные Банка России (http:// cbr.ru: Статистика. Банковский сектор. Показатели деятельности кредитных организаций и Региональный раздел. Сибирский федеральный округ. Омская область. Статистика).

Институциональная характеристика банковской системы России

На 01.01. г.

На 01.01.______г.

Россия

Омская обл.

Россия

Омская обл.

Зарегистрировано КО, всего, в т. ч.:

  • - банки;
  • -НКО

КО, имеющие право на осуществление банковских операций, всего, в т. ч.:

  • - банки;
  • -НКО

Продолжение табл.

КО, имеющие лицензии (разрешения), предоставляющие право на:

  • - привлечение вкладов населения;
  • - осуществление операций в иностранной валюте;
  • - генеральные лицензии;
  • - на проведение операций

с драгметаллами

КО с иностранным участием в уставном капитале, всего, в т. ч.: -со 100%;

- свыше 50 %

Филиалы действующих КО на территории РФ, всего, в т. ч.:

  • - ОАО «Сбербанка России»;
  • - банков со 100%-м иностранным участием в уставном капитале

Филиалы действующих КО за рубежом

Филиалы банков-нерезидентов на территории России

Представительства действующих российских КО, всего, в т. ч.:

  • - на территории России;
  • - в дальнем зарубежье;
  • - в ближнем зарубежье

Дополнительные офисы КО (филиалов), всего, в т. ч.: ОАО «Сбербанк России»

Операционные кассы вне кассового узла КО (филиалов), всего, вт. ч.:

ОАО «Сбербанк России»

Кредитно-кассовые офисы КО (филиалов), всего, в т. ч.: ОАО «Сбербанк России»

Операционные офисы КО (филиалов), всего, в т. ч.: ОАО «Сбербанк России»

Окончание табл.

Передвижные пункты кассовых операций КО (филиалов), всего, в т. ч.:

ОАО «Сбербанк России»

Внесена запись в Книгу государственной регистрации кредитных организаций о ликвидации КО как юридического лица, всего, в т. ч.:

  • 1) в связи с отзывом (аннулированием) лицензии;
  • 2) в связи с реорганизацией:
    • а) в форме слияния;
    • б) форме присоединения:
      • - путем преобразования

в филиалы других банков;

- путем присоединения

к другим банкам (без образования филиала)

Задание 1.12 (ПК-5)

На основе составленной таблицы задания 1.11 составьте графики и диаграммы, наглядно отражающие структуру и динамику количества кредитных организаций России и их подразделений.

Задание 1.13 (ПК-9)

Используя таблицу, диаграммы и графики заданий 1.11 и 1.12, сделайте выводы о структуре и динамике кредитных организаций России.

Задание 1.14 (ПК-14)

Составьте тестовые задания по Федеральному закону «О банках и банковской деятельности» и/или Инструкции ЦБ РФ № 135-И. Тестовое задание должно включать не менее 10 вопросов.

Задание 1.15 (ПК-5; ПК-14)

В Microsoft PowerPoint (или другой подобной программе) подготовьте презентацию по одному из изученных вопросов. Презентация должна содержать не менее 15 слайдов, наглядно отражать основные положения вопроса (с применением рисунков, схем, диаграмм и графиков).

Темы рефератов, докладов и сообщений

  • (ОК-1; ОК-5; ПК-4; ПК-9; ПК-14)
  • 1. Представление о сущности банка с позиции его исторического развития.
  • 2. Современные представления о сущности банка.
  • 3. Тенденции развития банковской деятельности.
  • 4. Особенности взаимоотношений банка с клиентами.
  • 5. Договорные основания деятельности банков.
  • 6. Розничный бизнес коммерческого банка: понятие, принципы, основные направления.
  • 7. Проблемы, возникающие при изменении (внедрении нового варианта) организационной структуры банка, и пути их решения.
  • 8. Эволюция банковского законодательства в России.
  • 9. Основная характеристика современного банковского законодательства.
  • 10. Механизмы защиты интересов клиентов и кредиторов банков.
  • 11. Банковская монополия.
  • 12. Гарантирование (страхование) вкладов граждан.
  • 13. Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем.
  • 14. Проблемы, возникающие в процессе реорганизации коммерческого банка, и пути их решения.
  • 15. Отечественный опыт санирования банков.
  • 16. Организация отношений коммерческого банка с Центральным банком.
  • 17. Взаимодействие коммерческого банка с другими коммерческими банками.
  • 18. Порядок открытия и закрытия обособленных и удаленных подразделений коммерческого банка.
  • 19. Регулирование текущей деятельности коммерческих банков.
  • 20. Проблемы развития банков в России.
 
Посмотреть оригинал
< Пред   СОДЕРЖАНИЕ ОРИГИНАЛ   След >