Особенности деятельности Банка России (ЦБ РФ)

В настоящее время деятельность центрального банка в России определяется специальным Федеральным законом от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации». До этого действовал закон от 02.12.1990 г. № 394-1 с рядом изменений, внесенных после его принятия.

Принятие этого Закона сыграло известную роль в начале периода реформирования России. С тех пор накоплен определенный опыт функционирования ЦБ РФ (как позитивный, так и негативный). В намерения авторов нового Закона входило: сделать деятельность главного банка страны более прозрачной и подконтрольной государственным органам, направить усилия по денежно-кредитному регулированию на решение проблем развития отечественной экономики.

В п. 2 ст. 75 Конституции РФ указана лишь основная функция ЦБ РФ — защита и обеспечение устойчивости рубля. И это не случайно. В такой огромной стране, как Россия, длительная устойчивость рубля (как экономической категории) немыслима без прочной экономики с хорошо организованной денежно-кредитной системой.

В обязанности ЦБ РФ в законодательном порядке входит необходимость обеспечения устойчивости рубля за счет:

  • - взаимодействия с Правительством РФ при разработке и проведении единой государственной денежно-кредитной политики;
  • - монополии на эмиссию наличных денег и организацию их обращения;
  • - выполнения роли кредитора последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
  • - установления правил осуществления расчетов в стране;
  • - установления правил проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;
  • - обслуживания счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации;
  • - осуществления эффективного управления золотовалютными резервами;
  • - проведения государственной регистрации кредитных организаций, выдачи, приостановления и отзыва лицензии кредитных организаций;

осуществления надзора над деятельностью кредитных организаций и банковских групп;

  • - регистрации эмиссии ценных бумаг кредитных организаций;
  • - осуществления самостоятельно или по поручению Правительства РФ всех видов банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций ЦБ РФ;
  • - установления и публикации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю;
  • - участия в разработке прогноза и организации составления платежного баланса Российской Федерации;
  • - установления порядка и условий осуществления валютными биржами их операций, выдачи, приостановки и отзыва разрешения на организацию купли-продажи иностранной валюты;
  • - проведения анализа и прогнозирования состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений; публикации соответствующих материалов и статистических данных;
  • - осуществления иных функций в соответствии с федеральными законами.

ЦБ РФ занимает особое место среди субъектов государственного управления банковской системой, так как является единственным в сфере управления банковской системой государственным органом, наделенным специальной компетенцией - правом на эмиссию денег.

ЦБ РФ в пределах полномочий, предоставленных ему Конституцией РФ и федеральными законами, независим в своей деятельности от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. Они не имеют права вмешиваться в деятельность ЦБ РФ по реализации законодательно закрепленных за ним функций и полномочий, а также принимать решения, противоречащие законодательству о нем. Закон о Центральном банке предусматривает и реальный механизм защиты ЦБ РФ от вмешательства в его деятельность.

Центральный банк России подотчетен лишь Государственной Думе Федерального Собрания РФ, которая по представлению Президента РФ назначает сроком на четыре года Председателя и членов высшего органа ЦБ РФ — Совета директоров, в который входят 12 членов, помимо Председателя. Так же Государственная Дума рассматривает годовой отчет Центрального банка и аудиторское заключение, определяет аудиторскую фирму для проверки банка; заслушивает доклады Председателя о деятельности ЦБ РФ дважды в год: при представлении годового отчета и основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики.

Уставный капитал и иное имущество ЦБ РФ являются федеральной собственностью.

Возложенные на него полномочия ЦБ РФ осуществляет независимо от других федеральных органов власти. Детальный перечень обязанностей ЦБ РФ не противоречит международной практике работы центральных банков. Как и центральные банки других стран, ЦБ РФ, прежде всего, осуществляет эмиссию банкнот, банковский надзор и денежно-кредитное регулирование экономики.

Выполнение ЦБ РФ его основных функций предполагает необходимость контроля и надзора над деятельностью кредитных организаций. ЦБ РФ сочетает проведение денежно-кредитной политики с надзором за работой кредитных организаций.

Передача надзорных функций от ЦБ РФ другим органам власти не противоречит мировой практике. По мере развития наших финансовых рынков она может быть в известной мере осуществлена и в нашей стране.

Особенностью ЦБ РФ является то, что, с одной стороны, он является органом государственного управления специальной компетенции по осуществлению управления денежно-кредитной системой страны, а с другой стороны, - юридическим лицом, которое может вести предпринимательскую деятельность.

Полномочия ЦБ РФ также установлены в ФЗ «О Центральном Баке Российской Федерации». В соответствии с ними ЦБ РФ имеет право предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами; покупать и продавать чеки и переводные векселя, а также государственные ценные бумаги и облигации; выдавать гарантии и поручительства. Центральный банк может осуществлять операции по обслуживанию представительных и исполнительных органов государственной власти, органов местного самоуправления, их учреждений и организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих ЦБ РФ.

Однако наряду с большими полномочиями для ЦБ РФ существует и ряд запретов. ЦБ РФ не имеет права:

  • 1) осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на проведение банковских операций, и физическими лицами;
  • 2) приобретать доли (акции) кредитных организаций;
  • 3) осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности ЦБ РФ, его предприятий, учреждений и организаций;
  • 4) заниматься торговой и производственной деятельностью;
  • 5) пролонгировать предоставляемые кредиты.

ЦБ РФ как финансово-экономический центр государства призван, с одной стороны, управлять, корректировать, регулировать все денежные потоки внутри страны и на мировой арене, а с другой стороны, на основе денежных инструментов и потоков регулировать макропропорции в экономике, и отчасти во всем обществе исходя из его потребностей и места в мировом хозяйстве.

ЦБ РФ образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления.

В систему ЦБ РФ входят центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, необходимые для осуществления деятельности банка.

Высшим органом ЦБ РФ является Совет директоров — коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности ЦБ РФ и осуществляющий руководство и управление ЦБ РФ.

Совет директоров выполняет следующие функции:

  • - во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и обеспечивает выполнение основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;
  • - утверждает годовой отчет ЦБ РФ и представляет его Государственной Думс;
  • - рассматривает и утверждает смету расходов ЦБ РФ на очередной год, а также произведенные расходы, не предусмотренные в смете;
  • - определяет структуру ЦБ РФ;
  • - принимает решения: о создании и ликвидации учреждений и организаций ЦБ РФ; об установлении обязательных нормативов для кредитных организаций; о величине резервных требований; об изменении процентных ставок ЦБ РФ; об определении лимитов операций на открытом рынке; об участии в международных организациях; об участии в капиталах организаций, обеспечивающих деятельность ЦБ РФ, его учреждений, организаций и служащих; о купле и продаже недвижимости для обеспечения деятельности ЦБ РФ, его учреждений, организаций и служащих; о применении прямых количественных ограничений; о выпуске и изъятии банкнот и монеты из обращения, об общем объеме выпуска наличных денег; о порядке формирования резервов кредитными организациями;
  • - утверждает внутреннюю структуру ЦБ РФ;
  • - определяет условия допуска иностранного капитала в банковскую систему Российской Федерации в соответствии с федеральными законами.

ЦБ РФ можно представить как единую систему, имеющую своеобразные филиалы в каждом административном образовании страны. На местах такими филиалами являются расчетно-кассовые центры (РКЦ) или при крупных территориальных учреждениях (национальных банках, например, Национальный Банк РБ, областных управлениях) так называемые ЦОУ (центральные операционные управления). Однако эти территориальные учреждения не имеют статуса юридического лица и не могут сами выпускать нормативные документы.

Как уже было сказано, высшим органом управления ЦБ РФ является Совет директоров, в который входят Председатель банка и двенадцать членов Совета Директоров. Председатель и члены Совета назначаются Государственной Думой на четыре года по представлению Президента РФ. Одно и то же лицо не имеет права занимать свою должность более трех сроков подряд (12 лет).

Функции и задачи территориальных органов определяются специальным Положением, утверждаемым Советом директоров.

Территориальные учреждения ЦБ РФ анализируют и прогнозируют экономическую и финансово-кредитную ситуацию в соответствующем регионе, организуют расчетно-кассовое обслуживание, делегируют функции валютного контроля банковского надзора и инвестирования, осуществляют расчетные операции по бюджету и внебюджетным фондам.

Центральный банк как национальный институт располагает значительным инструментарием, с помощью которого он может регулировать деятельность, как отдельных банков, так и банковской системы в целом. Проводя политику, направленную на стабилизацию банковской системы, ЦБ РФ может требовать от коммерческих банков увеличения их резервов, выдавать им в порядке поддержки краткосрочные кредиты или, напротив, отзывать лицензии на проведение банковских операций, сдерживать открытие филиалов. В соответствии с политикой Центрального банка коммерческие банки также меняют свою тактику — расширяют или сужают инвестиции, регулируют направление своей деятельности.

Вопросы и задания для самоконтроля

  • 1. Перечислите задачи, стоящие перед ЦБ РФ.
  • 2. В чем заключается двойственность юридического статуса ЦБ РФ?
  • 3. Что является целью деятельности ЦБ РФ?
  • 4. На какой срок назначается Председатель ЦБ РФ?
 
Посмотреть оригинал
< Пред   СОДЕРЖАНИЕ ОРИГИНАЛ   След >