Типы сообщений об операциях с ценными бумагами
Стандартная схема для типов сообщений об операциях с ценными бумагами (стандарт 1БО 7775) также разработана рабочей группой 1БО. Каждый тип сообщения представляется кодом из трех цифр, означающих категорию, группу и тип. Категорией для всех операций с ценными бумагами является 5. В число групп этой категории входят: «покупка или продажа»; «подтверждение покупки или продажи»; «приказ на получение или поставку»; «подтверждение или уведомление о получении или поставке»; «денежные и процентные операции»; «административные сообщения»; «утверждения, изменения и номера сертификатов»; «прочее». Каждая группа содержит несколько типов. Например, группа «приказ на получение или поставку» разделяется следующим образом: «бесплатное получение ценных бумаг»; «получение за плату»; «бесплатная поставка» и «поставка за плату». Любая сторона может передать инструкции и обозначить тип совершаемой операции, пользуясь состоящим из трех цифр кодом 180.
Характеристика программных комплексов, включающих подсистемы управления ценными бумагами
В настоящее время существуют разработанные специалистами автоматизированные банковские системы, имеющие в своем составе подсистемы управления ценными бумагами. Так, фирмой «Инверсия» разработаны и внедрены программные комплексы по биржевым и депозитарным операциям.
Программный комплекс «Биржевые операции» выполняет наиболее трудоемкие банковские операции на валютной бирже.
Депозитарный программный комплекс реализует следующие функции:
- • ведение списков держателей ценных бумаг различных типов (инвестор, дилер, эмитент, депозитарий, хранилище);
- • ввод ценных бумаг разнообразных типов и выпусков;
- • ведение счетов депо, балансовых счетов депозитария, подготовка выписок по счетам депо, ввод операций по ценным бумагам, заведение каталога операций и т.д.;
- • подготовка сводной информации для проведения собраний акционеров и т.д.
Система «Кворум» (разработка АО «Банковские системы») имеет функции, связанные с обращением ценных бумаг: акций, облигаций, векселей, сберегательных и депозитарных сертификатов и др. Автоматизированы операции, связанные с первичным размещением и вторичным обращением на рынке ценных бумаг.
Внутрибанковская система фирмы «Програмбанк» имеет модуль по учету операций с ценными бумагами. Он обеспечивает депозитарный и бухгалтерский учет ценных бумаг, автоматизирует все основные функции фондового отдела банка, позволяет работать с акциями, облигациями, депозитными и сберегательными сертификатами, векселями и другими ценными бумагами.
Отличительной чертой системы «ДиасофтДепо» (разработка фирмы «Диасофт») является ведение двойного бухгалтерского учета для обеспечения надежного функционирования депозитария. Перевод ценных бумаг с одного счета на другой осуществляется проводкой в депозитарном журнале учета операций. Операции записываются дважды. После их выполнения должен сохраняться баланс дебета и кредита по всем счетам депо.
Система «ДиасофтДепо» имеет ряд функциональных подсистем. По ценным бумагам ведутся их списки и списки эмитентов, расчет и выплата дивидендов. Первичное размещение включает учет договоров с эмитентами, ведение списка акционеров для первичного размещения ценных бумаг, отслеживание платежей эмитенту. При ведении счетов депо клиентов формируются выходные документы по счетам. Поддерживается связь с банком при оплате сделок, расчета налогов и т.д.
Одним из условий развития фондового рынка является внедрение в банках услуг перевода денежных средств для оплаты сделок по ценным бумагам, т.е. обеспечение взаимодействия с депозитариями. При этом автоматически контролируются остатки на лицевых счетах участников сделок, рассчитываются налоги на операции с ценными бумагами и т.д.
Система «Е*Оеро» (разработка фирмы «Canopus») предназначена для автоматизации учета операций с ценными бумагами и ориентирована на использование в депозитариях коммерческих банков, инвестиционных фондов и других структур, работающих на рынке ценных бумаг. Система сочетает в себе функции классического депозитария и функции ведения реестра акционеров, что позволяет эффективно использовать ее в процессе приватизации предприятий, учета эмиссии акций их первичного размещения и последующего обращения.
Система «Е*Оеро» позволяет автоматизировать основные
функции по учету любых ценных бумаг.
Системой поддерживается гибко настраиваемый план депо- счетов, создаются справочники: держателей ценных бумаг (эмитентов, агентов, инвесторов, других депозитариев); ценных бумаг и их выпусков; типовых операций; текущих курсов ценных бумаг. Все операции по депо-счетам заносятся пользователями системы в журнал депо-операций. При вводе операции используется база данных типовых операций, охватывающая весь спектр возможных операций с ценными бумагами. База данных типовых операций может настраиваться и редактироваться самим пользователем системы.
Операции операционного дня актуализируют баланс депозитария, выводят на экран или на печать отчетные формы. Баланс депозитария формируется как по каждой ценной бумаге отдельно, так и суммарный, по всем ценным бумагам (в пересчете по текущему курсу в рублях). Система позволяет вести простые и сводные депо-счета клиентов. Используя соответствующие функции системы, можно получить простую (в разрезе одной ценной бумаги) или сводную (по нескольким ценным бумагам) выписку по любому депо-счету держателя. Функция ведения реестра акционеров обеспечивает автоматическое формирование реестра акционеров по любой ценной бумаге (по любому эмитенту), а также вывод реестра на экран и печатающее устройство. Подсистема импорт/экспорта данных позволяет обрабатывать в автоматическом режиме частичные реестры, сформированные другими системами или просто созданные при помощи текстового редактора. При обработке частичного реестра, полученного в текстовом виде, происходит автоматическое открытие соответствующих депо-счетов инвесторов и зачисление на эти счета указанного в реестре количества ценных бумаг.
В системе «Е*Г)еро» предусмотрена возможность совместной работы нескольких территориально удаленных пользователей (агентов депозитария или отделений депозитария). Связь между удаленными пользователями осуществляется при помощи средств электронной почты.
Фондовые технологии фирмы «Ринако» поддерживают не только ведение реестра акционеров в любых объемах, но и позволяют развернуть региональный депозитарий по системе ведения счетов данной фирмы, осуществлять интеграцию в депозитарную сеть.
Технология включает разнообразные услуги по операциям с ценными бумагами: ведение реестра акционеров, поручения на внутри- и междепозитарные переводы, автоматизация функций администратора и др. Услуги оказываются:
- • предприятиям эмитентам— открытие счетов-депо, первичное введение акционеров в реестр и ведение реестра (составление реестра, выборки из него, рассылка дивидендов) и др.;
- •организациям— ведение реестров акционеров;
- • клиентам— открытие счетов-депо, прием и выдача наличных и безналичных ценных бумаг на счета клиентов, выдача выписок со счета, гарантии по обязательствам клиентов.
Депо-реестр фирмы «МДГ-банк» кроме типового набора операций с ценными бумагами отличается возможностью проведения статистического анализа динамики первичного размещения ценных бумаг по периодам, работы брокерской сети, ведения портфеля ценных бумаг.
Программно-технический комплекс «Иеро/Меи (разработка АО «Рикко») имеет кроме стандартных дополнительные особенности и функции: поддерживает рекомендации ЦБ по депозитарному плану счетов, реализует около 60 операций с ценными бумагами, которые охватывают разнообразный круг вопросов фондового рынка, приватизации предприятий, организации депозитариев чековых инвестиционных фондов и региональных депозитариев, корреспондентские отношения между депозитариями. Комплекс получил развитие и преобразован в системах более позднего выпуска.
Подсистема «Депозитарий ценных бумаг» (разработка центра информационных систем «Такт») включает функции по обслуживанию операций с ценными бумагами в форме системы безналичных счетов-депо, динамические реестры акционеров и начисление дивидендов, автоматические проводки депозитария, автоматизированные рабочие места администратора и оператора депозитария, бухгалтера отдела ценных бумаг и др.
Таким образом, уровень автоматизации фондовых технологий определяется потребностями, финансовыми возможностями и защищенностью участников рынка ценных бумаг, развитием самого рынка и его юридической базы, стабильностью экономики.
