Клиент заключает договоры страхования, сумма уплачиваемых страховых премий по которым очевидно превышает его платежеспособность

Согласно п. 8 разд. II Рекомендаций, утвержденных Приказом № 103, следующим основным признаком необычных сделок признается ситуация, когда клиент заключает договоры страхования, сумма уплачиваемых страховых премий по которым очевидно превышает его платежеспособность.

Это довольно сомнительный критерий для отнесения сделки к категории необычных. Платежеспособность клиента характеризуется не только уровнем его дохода. Страхования премия может быть уплачена с использованием следующих дополнительных источников финансирования:

  • (1) полученных в дар денежных средств. Это нс такая уж редкость на практике. Если человек имеет в собственности автомобиль, и ему необходимо оформить полис обязательного автострахования, он вполне может получить деньги в дар от родителей (если это неработающий студент), детей (если это пенсионер), любовника (если это молодая и привлекательная женщина).
  • (2) накопленных средств.
  • (3) средств, полученных от продажи ненужного частного имущества.

Предоставление страховой услуги с тарифной ставкой, которая более чем в 2 раза превышает среднюю тарифную ставку по аналогичной услуге

Предоставление или получение страховой услуги с тарифной ставкой, которая более чем в 2 раза превышает среднюю тарифную ставку по аналогичной услуге на внутреннем рынке страхования - следующий основной признак, указывающий на необычный характер сделки, предлагаемый комментируемыми Рекомендациями.

См. пункт 2 раздела 1 настоящего пособия.

Совершение сделок купли-продажи финансовых инструментов за счет внесенных клиентом в кассу организации - профессионального участника рынка ценных бумаг наличных денежных средств в размере, равном или большем 600000 рублей

Следующий основной признак необычности сделки - совершение одной или нескольких сделок купли-продажи ценных бумаг и/или имущественных прав (далее - иные финансовые инструменты), предусмотренных пунктом 6 статьи 51.2 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (Собрание законодательства Российской Федерации, N 17, ст. 1918; 2001, N 33, ст. 3424; 2002, N 52 (ч. II), ст. 5141; 2006, N 1, ст. 5; N 17 (ч. I), ст. 1780; N 31 (ч. I), ст. 3437; N 43, ст. 4412; 2007, N 1 (ч. I), ст. 45; N 18, ст. 2117; N 22, ст. 2563; N 41, ст. 4845; N 50, ст. 6247; N 50, ст. 6249; 2008, N 44, ст. 4982; N 52 (ч. I), ст. 6221; 2009, N 1, ст. 28, N 7, ст. 777, N 18 (ч. Г), ст. 2154, N 23, ст. 2770), на общую сумму не менее 600 000 рублей за счет внесенных клиентом в кассу организации - профессионального участника рынка ценных бумаг единовременно или по частям наличных денежных средств в размере, равном или большем 600 000 рублей.

Согласно ст. 51.2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 N 39-ФЗ под имущественными правами понимаются имущественные права, вытекающие из сделок, предусматривающих:

  • (1) обязанность стороны или сторон сделки уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен на ценные бумаги, товары, курса валюты, величины процентных ставок, уровня инфляции или от значений, рассчитываемых на основании совокупности указанных показателей, либо от наступления иного обстоятельства, которое предусмотрено федеральным законом и относительно которого неизвестно, наступит оно или не наступит, в том числе из сделок, предусматривающих также обязанность одной из сторон передать другой стороне ценные бумаги, товар или валюту;
  • (2) обязанность одной стороны в случае предъявления требования другой стороны купить или продать ценные бумаги или валюту на условиях, определенных при совершении такой сделки.
 
Посмотреть оригинал
< Пред   СОДЕРЖАНИЕ ОРИГИНАЛ   След >