Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов

Отмывание преступных доходов является сложным процессом, включающим различные сферы экономики, что существенно повышает требования к средствам противодействия, в том числе предупреждения данного негативного явления.

Правовое обеспечение противодействия легализации преступных доходов осуществляется посредством системы законов и подзаконных актов, регламентирующих в целях борьбы с «отмыванием» финансовые, банковские, таможенные отношения, устанавливающие порядок лицензирования и регистрации компаний. Вместе с тем во многих государствах имеются законы «зонтичного» типа, выступающие своеобразным каркасом правовых мер по борьбе с отмыванием преступных доходов.

Надлежащее исполнение законов невозможно без соответствующей административной системы. В процесс контроля над финансами в различных странах вовлечено большое число организаций, включая центральные банки, министерства финансов, налоговые,

Глава 1. Международный опыт противодействия легализации преступных доходов таможенные органы. Этим структурам обычно принадлежит большая роль в сборе, анализе и предоставлении информации об «отмывании» в финансовые разведки.

В задачи контролирующих финансы организаций входит осуществление надзора в сфере противодействия легализации преступных доходов; обмен информацией с правоохранительными органами; выработка основных направлений борьбы с легализацией преступных доходов в своих сферах, разработка нормативно-правовых актов; оказание помощи финансовым организациям в применении законодательства о противодействии легализации преступных доходов.

Международный опыт показывает, что регулирующие органы должны располагать достаточно широкими полномочиями для осуществления контроля за финансовыми институтами, сбора и передачи информации о подозрительных сделках. Эффективность борьбы с легализацией преступных доходов во многом обусловлена возможностью доступа регуляторов к необходимой информации даже при наличии в законе положений о коммерческой и банковской тайне. Однако, предоставляя административным органам подобные полномочия, важно найти баланс между требованиями борьбы с легализацией преступных доходов, интересами бизнеса и правами граждан. Обязательным условием в этом случае должно быть соблюдение регуляторами требований конфиденциальности полученной информации, защиты прав граждан и юридических лиц.

Важным вопросом является разделение полномочий и ответственности между контролирующими организациями. В разных странах система борьбы с легализацией преступных доходов построена по-разному, в зависимости от общих принципов правового регулирования и контроля, конкретных задач противодействия. В этом контексте несомненный интерес представляют наиболее типичные схемы правового и административного обеспечения борьбы с «отмыванием», их достоинства и недостатки.

 
Посмотреть оригинал
< Пред   СОДЕРЖАНИЕ ОРИГИНАЛ   След >